{"id":2363,"date":"2024-11-18T08:50:27","date_gmt":"2024-11-18T07:50:27","guid":{"rendered":"https:\/\/well-phi.com\/?p=2363"},"modified":"2024-11-18T08:51:35","modified_gmt":"2024-11-18T07:51:35","slug":"proteger-votre-famille-le-carre-das-gagnant","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/well-phi.com\/index.php\/2024\/11\/18\/proteger-votre-famille-le-carre-das-gagnant\/","title":{"rendered":"Prot\u00e9ger votre famille : le carr\u00e9 d&rsquo;as gagnant"},"content":{"rendered":"\n[et_pb_section fb_built=\u00a0\u00bb1&Prime; _builder_version=\u00a0\u00bb4.23.1&Prime; _module_preset=\u00a0\u00bbdefault\u00a0\u00bb background_enable_color=\u00a0\u00bboff\u00a0\u00bb use_background_color_gradient=\u00a0\u00bbon\u00a0\u00bb background_color_gradient_direction=\u00a0\u00bb90deg\u00a0\u00bb background_color_gradient_stops=\u00a0\u00bbrgba(240,242,246,0.5) 0%|rgba(255,255,255,0) 100%\u00a0\u00bb custom_padding=\u00a0\u00bb14px||4px|||\u00a0\u00bb global_colors_info=\u00a0\u00bb{}\u00a0\u00bb][et_pb_row _builder_version=\u00a0\u00bb4.23.1&Prime; _module_preset=\u00a0\u00bbdefault\u00a0\u00bb custom_margin=\u00a0\u00bb4px|auto||auto||\u00a0\u00bb global_colors_info=\u00a0\u00bb{}\u00a0\u00bb][et_pb_column type=\u00a0\u00bb4_4&Prime; _builder_version=\u00a0\u00bb4.23.1&Prime; _module_preset=\u00a0\u00bbdefault\u00a0\u00bb global_colors_info=\u00a0\u00bb{}\u00a0\u00bb][et_pb_text _builder_version=\u00a0\u00bb4.27.2&Prime; _module_preset=\u00a0\u00bbdefault\u00a0\u00bb hover_enabled=\u00a0\u00bb0&Prime; global_colors_info=\u00a0\u00bb{}\u00a0\u00bb sticky_enabled=\u00a0\u00bb0&Prime;]<p style=\"text-align: justify;\"><strong>Prot\u00e9ger votre famille et vos proches<\/strong>\u00a0des cons\u00e9quences d\u2019un \u00e9v\u00e9nement malheureux est-elle une\u00a0<strong>pr\u00e9occupation importante \u00e0 vos yeux<\/strong>\u00a0?<\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\">Vous pouvez avoir plusieurs objectifs de protection de la famille, comme\u00a0:<\/p>\n<ul style=\"text-align: justify;\">\n<li style=\"list-style-type: none;\">\n<ul>\n<li><strong>Prot\u00e9ger un enfant, sans l\u00e9ser le reste de la famille,<\/strong><\/li>\n<li><strong>G\u00e9rer la situation o\u00f9 vous seriez dans une situation d\u2019incapacit\u00e9 ou de d\u00e9pendance,<\/strong><\/li>\n<li><strong>Pr\u00e9voir la gestion, voire la r\u00e9partition de vos biens dans votre succession.<\/strong><\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<\/ul>\n<p style=\"text-align: justify;\">Dans cet article, nous reviendrons sur le \u00ab\u00a0carr\u00e9 d\u2019as\u00a0\u00bb de la protection familiale, avec 4 solutions juridiques permettant de poursuivre ces buts patrimoniaux :<\/p>\n<ul style=\"text-align: justify;\">\n<li style=\"list-style-type: none;\">\n<ul>\n<li><span style=\"color: #005995;\"><strong>Les Dons Graduels et R\u00e9siduels<\/strong><\/span><\/li>\n<li><span style=\"color: #005995;\"><strong>Le Mandat de Protection Future<\/strong><\/span><\/li>\n<li><span style=\"color: #005995;\"><strong>Le Mandat \u00e0 Effet Posthume<\/strong><\/span><\/li>\n<li><span style=\"color: #005995;\"><strong>Le Testament<\/strong><\/span><\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<\/ul>\n<p style=\"text-align: justify;\"><span style=\"color: #005995;\"><strong><\/strong><\/span><\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\"><span style=\"color: #005995;\"><strong><\/strong><\/span><\/p>\n<h3 style=\"text-align: justify;\"><strong><span style=\"color: #005995;\">1) <\/span><\/strong><span style=\"text-decoration: underline;\"><strong><span style=\"color: #005995; text-decoration: underline;\">Les Dons Graduels et R\u00e9siduels<\/span><\/strong><\/span><\/h3>\n<p style=\"text-align: justify;\"><strong>Une donation graduelle ou r\u00e9siduelle permet de r\u00e9aliser 2 transmissions successives d\u2019un ou plusieurs biens<\/strong>. Dans cet acte notari\u00e9, <strong>vous pr\u00e9voyez un premier gratifi\u00e9, qui devra transmettre les biens \u00e0 son d\u00e9c\u00e8s \u00e0 un second gratifi\u00e9<\/strong>.<\/p>\n<table border=\"1\" style=\"width: 100%; border-collapse: collapse; background-color: #ffffff;\">\n<tbody>\n<tr>\n<td style=\"width: 100%; text-align: justify;\"><em>Il est \u00e9galement possible de <strong>pr\u00e9voir, par testament, des legs graduels et r\u00e9siduels<\/strong>.<span style=\"text-align: start;\"><\/span><\/em><\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<p style=\"text-align: justify;\">L\u2019int\u00e9r\u00eat de ces transmissions graduelles ou r\u00e9siduelles est notamment\u00a0:<\/p>\n<ul style=\"text-align: justify;\">\n<li style=\"list-style-type: none;\">\n<ul>\n<li><span style=\"color: #005995;\"><strong>De sur-prot\u00e9ger un h\u00e9ritier, comme un enfant handicap\u00e9\u2026<\/strong><\/span><\/li>\n<li><span style=\"color: #005995;\"><strong>\u2026sans l\u00e9ser \u00e0 long terme les autres h\u00e9ritiers r\u00e9servataires<\/strong><\/span>.<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<\/ul>\n<p style=\"text-align: justify;\"><\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\"><strong>La donation <span style=\"text-decoration: underline;\">graduelle<\/span><\/strong> donne<strong> l\u2019obligation au premier gratifi\u00e9 de <span style=\"text-decoration: underline;\">conserver<\/span> les biens ou droits<\/strong> qui en sont l&rsquo;objet et de les transmettre, \u00e0 son d\u00e9c\u00e8s, \u00e0 un second gratifi\u00e9 d\u00e9sign\u00e9 dans l&rsquo;acte.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\">De son c\u00f4t\u00e9,<strong> la donation <span style=\"text-decoration: underline;\">r\u00e9siduelle<\/span> oblige le premier gratifi\u00e9, \u00e0 son d\u00e9c\u00e8s, \u00e0 transmettre <span style=\"text-decoration: underline;\">ce qu\u2019il reste<\/span> des biens re\u00e7us au second gratifi\u00e9<\/strong>.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\"><\/p>\n<table border=\"1\" style=\"width: 100%; border-collapse: collapse; background-color: #ffffff;\">\n<tbody>\n<tr>\n<td style=\"width: 100%;\">\n<p style=\"text-align: justify;\"><em><strong>Sur le plan fiscal<\/strong>,<\/em><\/p>\n<ul>\n<li style=\"list-style-type: none;\">\n<ul>\n<li style=\"text-align: justify;\"><em>Le premier gratifi\u00e9 paie les droits de donation (ou succession) dans les conditions normales<\/em><\/li>\n<li><em>Au d\u00e9c\u00e8s du premier gratifi\u00e9, les droits de succession pour le second gratifi\u00e9 seront calcul\u00e9s <\/em>\n<ul>\n<li style=\"text-align: justify;\"><em>sur la valeur actuelle du bien<\/em><\/li>\n<li style=\"text-align: justify;\"><em>en utilisant le bar\u00e8me d\u2019une transmission entre le donateur (ou l\u00e9gateur) initial et le second gratifi\u00e9 (et non sur le lien de parent\u00e9 entre le premier et second gratifi\u00e9),<\/em><\/li>\n<li style=\"text-align: justify;\"><em>et en soustrayant les droits acquitt\u00e9s par le premier gratifi\u00e9.<\/em><\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<\/ul>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<p style=\"text-align: justify;\"><\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\"><\/p>\n<h3 style=\"text-align: justify;\"><strong><span style=\"color: #005995;\">2) <\/span><\/strong><span style=\"text-decoration: underline;\"><strong><span style=\"color: #005995; text-decoration: underline;\">Le Mandat de Protection Future<\/span><\/strong><\/span><\/h3>\n<p style=\"text-align: justify;\">Le mandat de protection future vous permet de\u00a0<strong>d\u00e9signer une personne de confiance (le mandataire) en cas d\u2019incapacit\u00e9 physique ou mentale <\/strong>(maladie, accident, handicap, d\u00e9pendance) <strong>pour vous assister dans votre vie personnelle ou g\u00e9rer une partie ou la totalit\u00e9 de votre patrimoine<\/strong>.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\">Tant qu\u2019il n\u2019est pas activ\u00e9, le mandat peut \u00eatre r\u00e9voqu\u00e9 ou modifi\u00e9 \u00e0 tout moment.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\">Le mandat de protection future ne prendra effet que \u00e0 la demande du mandataire, qui sollicite un m\u00e9decin accr\u00e9dit\u00e9 pour qu\u2019il examine et constate une alt\u00e9ration de vos facult\u00e9s. Le certificat m\u00e9dical sera transmis au greffe du tribunal, pour v\u00e9rification. Une fois le visa \u00e9mis par ce dernier, le mandataire pourra d\u00e9marrer sa mission de protection et d\u2019administration de votre patrimoine.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\">En pratique,<\/p>\n<ul style=\"text-align: justify;\">\n<li style=\"list-style-type: none;\">\n<ul>\n<li><span style=\"color: #005995;\"><strong>le mandataire pr\u00e9sente ce mandat aux tiers pour agir \u00e0 votre nom<\/strong><\/span> \u00e0 chaque fois que cela est n\u00e9cessaire ;<\/li>\n<li>mais, contrairement \u00e0 une curatelle ou tutelle, <span style=\"color: #005995;\"><strong>vous conservez la capacit\u00e9 de faire aussi vous-m\u00eame ces actes<\/strong><\/span>\u00a0;<\/li>\n<li><span style=\"color: #005995;\"><strong>vous pouvez d\u00e9signer un ou plusieurs mandataires<\/strong><\/span> (selon la ou les missions, et les comp\u00e9tences), <span style=\"color: #005995;\"><strong>voire un mandataire substitutif<\/strong><\/span>.<\/li>\n<li><span style=\"color: #005995;\"><strong>seul un mandat notari\u00e9 permettra au mandataire de prendre les d\u00e9cisions d\u2019administration et de gestion, mais aussi les d\u00e9cisions de vente de biens<\/strong> <\/span>(hormis le logement principal ou secondaire, qui devra \u00eatre valid\u00e9 par un juge)<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<\/ul>\n<p style=\"text-align: justify;\">La mission de protection s\u2019arr\u00eate, notamment si votre \u00e9tat de sant\u00e9 s\u2019am\u00e9liore, si vous \u00eates plac\u00e9 sous curatelle ou tutelle, par d\u00e9cision du juge, ou par d\u00e9c\u00e8s.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\"><\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\"><\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\"><\/p>\n<h3 style=\"text-align: justify;\"><strong><span style=\"color: #005995;\">3) <\/span><\/strong><span style=\"text-decoration: underline;\"><strong><span style=\"color: #005995; text-decoration: underline;\">Le Mandat \u00e0 Effet Posthume<\/span><\/strong><\/span><\/h3>\n<p style=\"text-align: justify;\">Le <strong>mandat \u00e0 effet posthume<\/strong> vous permet de\u00a0<strong>d\u00e9signer une ou plusieurs personnes de confiance \u00e0 m\u00eame d\u2019administrer des biens d\u2019une succession<\/strong>, tant qu\u2019un partage ou une cession n\u2019est pas intervenu.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\">Ce type de mandat est particuli\u00e8rement <span style=\"color: #005995;\"><strong>utile en pr\u00e9sence d\u2019un int\u00e9r\u00eat l\u00e9gitime et s\u00e9rieux<\/strong><\/span>, compte tenu de\u00a0:<\/p>\n<ul style=\"text-align: justify;\">\n<li style=\"list-style-type: none;\">\n<ul>\n<li><span style=\"color: #005995;\"><strong>vos h\u00e9ritiers (enfants mineurs, inaptitude, handicap, m\u00e9sentente..)<\/strong><\/span><\/li>\n<li><span style=\"color: #005995;\"><strong>et\/ou de votre patrimoine successoral (complexit\u00e9, immobilier locatif, entreprises\u2026)<\/strong><\/span>.<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<\/ul>\n<p style=\"text-align: justify;\">Le mandat \u00e0 effet posthume est conclu pour une dur\u00e9e maximale de 2 ans (voire 5 ans en pr\u00e9sence d\u2019h\u00e9ritiers mineurs et\/ou de biens professionnels), et prorogeable autant de fois que n\u00e9cessaire \u00e0 la demande de la justice, d\u2019un h\u00e9ritier ou du mandataire.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\">Ce mandat ne peut \u00eatre fait que chez un notaire, et \u00eatre sign\u00e9 et accept\u00e9 par vous et le(s) mandataire(s), de votre vivant.<\/p>\n<table border=\"1\" style=\"width: 100%; border-collapse: collapse; background-color: #ffffff;\">\n<tbody>\n<tr>\n<td style=\"width: 100%; text-align: justify;\"><em><span style=\"text-align: start;\">Dans un mandat \u00e0 effet posthume,\u00a0<\/span><strong style=\"text-align: start;\">les actes de disposition (notamment la vente de biens) restent \u00e0 la main des h\u00e9ritiers (ou leurs repr\u00e9sentants l\u00e9gaux)\u00a0: seuls les actes d\u2019administration et de gestion pourront \u00eatre r\u00e9alis\u00e9s par le mandataire<\/strong><span style=\"text-align: start;\">.<\/span><\/em><\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<h3 style=\"text-align: justify;\"><span style=\"text-decoration: underline;\"><strong><span style=\"color: #005995; text-decoration: underline;\"><\/span><\/strong><\/span><\/h3>\n<h3 style=\"text-align: justify;\"><\/h3>\n<h3 style=\"text-align: justify;\"><strong><span style=\"color: #005995;\">4) <\/span><\/strong><span style=\"text-decoration: underline;\"><strong><span style=\"color: #005995; text-decoration: underline;\">Le Testament<\/span><\/strong><\/span><\/h3>\n<p style=\"text-align: justify;\">Le<strong> testament<\/strong> permet d\u2019<strong>exprimer vos derni\u00e8res volont\u00e9s par \u00e9crit, notamment la r\u00e9partition de votre actif successora<\/strong>l, voire les charges associ\u00e9es.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\">Ainsi, le testament vous permet de :<\/p>\n<ul style=\"text-align: justify;\">\n<li style=\"list-style-type: none;\">\n<ul>\n<li><strong><span style=\"color: #005995;\">Personnaliser la r\u00e9partition de biens entre h\u00e9ritiers<\/span><\/strong> (pour \u00e9viter des situations d&rsquo;indivisions)<\/li>\n<li><span style=\"color: #005995;\"><strong>Am\u00e9liorer les droits du conjoint survivant<\/strong><\/span>,\n<ul>\n<li><em>Le testament est quasiment indispensable dans la situation d\u2019un couple pacs\u00e9, afin de faire \u00ab na\u00eetre \u00bb et cr\u00e9er une protection entre partenaires : en effet, rien n\u2019est pr\u00e9vu dans la loi !<\/em><\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<li><span style=\"color: #005995;\"><strong>Dans la limite de la quotit\u00e9 disponible<\/strong><\/span>,\n<ul>\n<li><strong><span style=\"color: #005995;\">Augmenter les droits des h\u00e9ritiers r\u00e9servataires<\/span><\/strong>,<\/li>\n<li>ou, inversement, <strong><span style=\"color: #005995;\">transmettre \u00e0 des personnes non appel\u00e9es l\u00e9galement \u00e0 la succession<\/span><\/strong>.<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<\/ul>\n<p style=\"text-align: justify;\">Il s\u2019agit notamment de prendre en compte la pr\u00e9sence d\u2019h\u00e9ritiers r\u00e9servataires : si les legs consentis \u00e0 des h\u00e9ritiers non r\u00e9servataires d\u00e9passent la quotit\u00e9 disponible, un h\u00e9ritier r\u00e9servataire s\u2019estimant l\u00e9s\u00e9 pourra s\u2019opposer au testament et exercer une action en r\u00e9duction. Par principe, cette r\u00e9duction se fait en valeur : afin de conserver le\/les biens qui lui ont \u00e9t\u00e9 l\u00e9gu\u00e9s, le l\u00e9gataire devra payer une indemnit\u00e9.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\">Compte tenu de ces \u00e9l\u00e9ments, l\u2019accompagnement d\u2019un notaire est primordial, afin de vous conseiller sur la meilleure r\u00e9daction du testament, et l\u2019enregistrer.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\"><\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\"><\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\"><\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\">Tout ou partie de ce \u00ab\u00a0carr\u00e9 d\u2019as\u00a0\u00bb peut vous permettre de prot\u00e9ger votre famille, selon vos objectifs.<br \/>Ces solutions juridiques \u00e0 mettre en place notamment chez votre notaire, peuvent se combiner avec des solutions patrimoniales et financi\u00e8res (assurance-vie, assurance d\u00e9c\u00e8s\u2026) propos\u00e9es chez <strong>WELL<span style=\"color: #005995;\">PHI<\/span><\/strong>. Ce sont ainsi autant de moyens \u00e0 votre disposition pour s\u00e9curiser votre famille.<br \/>Nous sommes \u00e0 votre disposition, pour toute question ou pr\u00e9cision !<br \/>A tr\u00e8s bient\u00f4t !<\/p>[\/et_pb_text][\/et_pb_column][\/et_pb_row][\/et_pb_section]\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Prot\u00e9ger votre famille et vos proches\u00a0des cons\u00e9quences d\u2019un \u00e9v\u00e9nement malheureux est-elle une\u00a0pr\u00e9occupation importante \u00e0 vos yeux\u00a0? Vous pouvez avoir plusieurs objectifs de protection de la famille, comme\u00a0: Prot\u00e9ger un enfant, sans l\u00e9ser le reste de la famille, G\u00e9rer la situation o\u00f9 vous seriez dans une situation d\u2019incapacit\u00e9 ou de d\u00e9pendance, Pr\u00e9voir la gestion, voire la [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":1909,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_et_pb_use_builder":"on","_et_pb_old_content":"","_et_gb_content_width":"","footnotes":""},"categories":[29,36,27,35,41,34,54,19,21,28,42,40,44],"tags":[],"class_list":["post-2363","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-avocat","category-chef-entreprise","category-expertise","category-famille","category-gerer","category-gestion-de-patrimoine","category-gouvernance","category-ingenierie-patrimoniale-conseil-gestion-patrimoine","category-droit-civil-societe-societes-affaires-matrimonial","category-notaire","category-optimiser","category-proteger","category-transmettre"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/well-phi.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2363","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/well-phi.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/well-phi.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/well-phi.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/well-phi.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2363"}],"version-history":[{"count":7,"href":"https:\/\/well-phi.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2363\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":2372,"href":"https:\/\/well-phi.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2363\/revisions\/2372"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/well-phi.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media\/1909"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/well-phi.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2363"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/well-phi.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2363"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/well-phi.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2363"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}