{"id":2408,"date":"2024-12-16T21:38:12","date_gmt":"2024-12-16T20:38:12","guid":{"rendered":"https:\/\/well-phi.com\/?p=2408"},"modified":"2024-12-16T21:39:44","modified_gmt":"2024-12-16T20:39:44","slug":"4-idees-dinvestissements-alternatifs-pour-diversifier","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/well-phi.com\/index.php\/2024\/12\/16\/4-idees-dinvestissements-alternatifs-pour-diversifier\/","title":{"rendered":"4 id\u00e9es d’investissements alternatifs, pour diversifier !"},"content":{"rendered":"

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Les investissements traditionnels (obligations, produits structur\u00e9s, immobilier, actions) sont la base de votre diversification de patrimoine.
Cependant, il existe de nombreux autres placements alternatifs qui permettent d\u2019optimiser votre allocation, et votre diversification.
Du crowdlending au private equity, en passant par les crypto-actifs ou les for\u00eats, ces investissements alternatifs offrent des opportunit\u00e9s pour les investisseurs souhaitant \u00e9largir leurs horizons d\u2019investissements, au-del\u00e0 des actifs traditionnels.<\/p>\n

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Qu’est-ce-qu’un investissement alternatif ?<\/span><\/strong><\/span><\/h3>\n

Les investissements alternatifs sont une classe d’actifs distincte<\/span> des investissements sur les march\u00e9s financiers<\/strong>.<\/p>\n

Leurs principaux avantages r\u00e9sident dans leurs capacit\u00e9s \u00e0 accro\u00eetre la diversification de votre patrimoine voire l\u2019esp\u00e9rance de gains<\/span><\/strong>, notamment en r\u00e9duisant la corr\u00e9lation<\/span> avec les actifs financiers et immobiliers traditionnels<\/strong><\/span>, et en \u00e9tant moins liquide et moins r\u00e9glement\u00e9s<\/span>, et en cons\u00e9quence plus risqu\u00e9s<\/span><\/strong>.<\/p>\n

D\u00e8s lors, pour cette classe d\u2019actifs, il est recommand\u00e9<\/strong><\/span> :<\/p>\n

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  • \n
      \n
    • D\u2019y allouer une quote-part mineure de son patrimoine,<\/strong><\/span><\/li>\n
    • D\u2019y consacrer des liquidit\u00e9s dont on aurait pas besoin \u00e0 court ou moyen terme,<\/strong><\/span><\/li>\n
    • De diversifier ses investissements alternatifs, entre eux.<\/strong><\/span><\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<\/ul>\n

      <\/strong><\/span><\/p>\n

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      Le Crowdlending<\/span><\/strong><\/span><\/h3>\n

      Le Crowdlending permet aux investisseurs d’investir dans des obligations d\u2019entreprises<\/span>, et de recevoir des int\u00e9r\u00eats en r\u00e9mun\u00e9ration de leur placement<\/span><\/strong>.
      Les rendements du financement participatif en obligations ne sont pas corr\u00e9l\u00e9s directement aux march\u00e9s actions, mais plut\u00f4t au march\u00e9 des taux, au risque du projet et \u00e0 la dur\u00e9e des obligations<\/strong>.<\/p>\n

      Vous pouvez choisir sur quels projets investir, ce qui vous permet de donner du sens \u00e0 votre investissement<\/strong><\/span> : par exemple, vous pouvez investir en obligations pour d\u00e9velopper un projet d\u2019\u00e9nergies renouvelables ou de r\u00e9novation immobili\u00e8re<\/strong><\/span><\/span>.<\/p>\n\n\n\n
      \n

      A noter <\/span><\/strong><\/em><\/p>\n

      Il existe de nombreux acteurs et plateformes de financement participatif : nous vous invitons vivement \u00e0 vous renseigner, en v\u00e9rifiant l\u2019obtention des agr\u00e9ments PSFP aupr\u00e8s de l\u2019AMF et les statistiques de performance des plateformes, et en demandant conseil aupr\u00e8s de votre conseil en gestion de patrimoine.<\/em><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n

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      Le Private Equity<\/span><\/strong><\/span><\/h3>\n

      Le Private Equity<\/strong>, ou Capital Investissement, finance les entreprises en phase de d\u00e9veloppement en achetant des actions ou des obligations de soci\u00e9t\u00e9s qui ne sont pas cot\u00e9es sur les march\u00e9s financiers<\/strong>.
      Ainsi, les investisseurs soutiennent la croissance sur le long terme<\/strong> de Petites et Moyennes Entreprises (PME<\/strong>) et des Entreprises de Taille Interm\u00e9diaire (ETI<\/strong>).<\/p>\n

      En fonction du stade de d\u00e9veloppement des entreprises, il existe plusieurs types de Private Equity, nous pouvons notamment citer le :<\/p>\n

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      • \n
          \n
        • Capital Risque<\/strong>, pour les start-ups qui n’ont pas d\u00e9montr\u00e9 la viabilit\u00e9 de leurs activit\u00e9s,<\/li>\n
        • Capital Croissance<\/strong>, pour les entreprises qui cherchent \u00e0 acc\u00e9l\u00e9rer sur des secteurs d\u2019activit\u00e9 ou des g\u00e9ographies,<\/li>\n
        • Capital Transmission<\/strong>, pour les entreprises dont la direction pourrait changer, \u00e0 l\u2019occasion d\u2019un LBO ou d’un rachat.<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<\/ul>\n

          \n

          De nombreux fonds vous permettent d\u2019acc\u00e9der au Private Equity<\/strong><\/span><\/span> :<\/p>\n

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          • \n
              \n
            • Ils r\u00e9alisent plusieurs investissements dans plusieurs entreprises en actions et\/ou obligations, afin de se diversifier.<\/li>\n
            • Plusieurs fonds ont des sp\u00e9cialit\u00e9s, des secteurs d\u2019activit\u00e9 ou des g\u00e9ographies.<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<\/ul>\n

              Outre la qualit\u00e9 de gestion et de s\u00e9lection des investissements par les fonds, les contreparties d’un gain futur \u00e9lev\u00e9 sont la dur\u00e9e de blocage des investissements r\u00e9alis\u00e9s (g\u00e9n\u00e9ralement entre 5 et 12 ans), ainsi que le risque de perte en capital<\/strong><\/span>.<\/p>\n\n\n\n
              \n

              A noter <\/span><\/strong><\/em><\/p>\n

              Certains fonds sont \u00e9ligibles \u00e0 des enveloppes (assurance-vie, contrats de capitalisation, plan \u00e9pargne retraite), d\u2019autres \u00e0 des dispositifs fiscaux (red\u00e9ploiement professionnel 150 0 B Ter, r\u00e9ductions d\u2019imp\u00f4ts)<\/span><\/em><\/em><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n

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              <\/span><\/strong><\/h3>\n

              <\/strong><\/p>\n

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              <\/span><\/strong><\/span><\/h3>\n

              <\/span><\/strong><\/span><\/h3>\n

              Les crypto-actifs<\/span><\/strong><\/span><\/h3>\n

              Issues de la technologie de la blockchain<\/strong> (d\u00e9centralisation, gestion, validation et certification des donn\u00e9es), les crypto-actifs<\/strong> comme le Bitcoin ou l’Ethereum :<\/p>\n

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              • \n
                  \n
                • sont des \u00ab r\u00e9compenses \u00bb de puissances de calculs informatiques<\/strong> permettant la gestion, la s\u00e9curisation et le stockage des donn\u00e9es,<\/li>\n
                • facilitent les transactions de pair-\u00e0-pair<\/strong>, sans avoir besoin de l’autorisation d’une entit\u00e9 centrale (contrairement au syst\u00e8me mon\u00e9taire et financier actuel)<\/li>\n
                • se sont vus donner une valeur d\u2019\u00e9change<\/strong>,<\/li>\n
                • et sont devenus<\/strong>, au cours de la derni\u00e8re d\u00e9cennie, des actifs alternatifs.\u00a0<\/strong><\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<\/ul>\n

                  Alors que certains explorent leur potentiel en tant que moyens de certifications et de paiements, d’autres consid\u00e8rent les crypto-actifs comme une r\u00e9serve de valeur ou comme un investissement sp\u00e9culatif.<\/p>\n\n\n\n
                  \n

                  A noter <\/span><\/strong><\/em><\/p>\n

                  En France, pour un particulier, l\u2019\u00e9change de crypto-actifs entre eux n\u2019entra\u00eene pas de fiscalit\u00e9. La vente de crypto-actifs contre des monnaies ayant cours l\u00e9gal (\u20ac par exemple) entra\u00eene une potentielle taxation aux plus-values.<\/em><\/p>\n

                  Il convient aussi de d\u00e9clarer annuellement vos comptes d\u2019actifs num\u00e9riques situ\u00e9s \u00e0 l\u2019\u00e9tranger, dans le cadre de votre d\u00e9claration d\u2019IR.<\/em><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n

                  Outre des investissements que vous pourriez r\u00e9aliser en direct ou sur des crypto-exchanges, il existe des solutions de gestion sous mandat de crypto-actifs<\/span> par des soci\u00e9t\u00e9s de gestion agr\u00e9es PSAN par l\u2019AMF<\/strong><\/span>, qui permettent de diversifier et de suivre cette poche d\u2019investissement, qui est particuli\u00e8rement volatile et risqu\u00e9e<\/strong><\/span>.<\/p>\n

                  <\/h3>\n

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                  Les For\u00eats<\/span><\/strong><\/span><\/h3>\n

                  En r\u00e9alisant des investissements forestiers, vous contribuez activement \u00e0 la pr\u00e9servation et \u00e0 la valorisation de nos ressources naturelles sur le long terme<\/strong>.
                  De plus, la gestion durable foresti\u00e8re permet non seulement de prot\u00e9ger les sols et de fournir un habitat \u00e0 de nombreuses esp\u00e8ces animales<\/strong>, mais aussi de stocker du carbone et de participer ainsi \u00e0 la lutte contre le changement climatique<\/strong>.
                  Sur le plan patrimonial, vous d\u00e9veloppez votre patrimoine sur un actif tr\u00e8s d\u00e9corr\u00e9l\u00e9 des autres investissements<\/span>, et ayant une faible volatilit\u00e9<\/span><\/strong><\/span>.<\/p>\n

                  Toutefois, acheter et g\u00e9rer une for\u00eat est complexe<\/strong> : il s\u2019agit de conna\u00eetre la r\u00e9gion, les bois et essences, les for\u00eats et parcelles disponibles \u00e0 la vente, puis de s’entourer de conseils pour n\u00e9gocier l’achat, et ensuite la g\u00e9rer sur plusieurs d\u00e9cennies (entretien, coupes, plantations\u2026).<\/p>\n

                  Afin d\u2019acqu\u00e9rir, de diversifier et d\u00e9l\u00e9guer la gestion de plusieurs for\u00eats dans diff\u00e9rentes r\u00e9gions, vous pouvez \u00e9galement investir au sein d\u2019un groupement forestier<\/strong><\/span> : ce dernier aura plusieurs for\u00eats \u00e0 son actif, et prendra en charge toute la gestion et l\u2019exploitation durable.<\/p>\n\n\n\n
                  \n

                  A noter <\/span><\/strong><\/em><\/p>\n

                  La gestion durable foresti\u00e8re pendant 30 ans est un des \u00e9l\u00e9ments essentiels permettant d\u2019obtenir des r\u00e9ductions d\u2019IR, d\u2019IFI et de droits de mutation, dans le cadre d’une d\u00e9tention d’une for\u00eat ou d’un groupement forestier.\u00a0<\/span><\/span><\/em><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n

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                  \n

                  Il est \u00e9galement possible d’explorer des investissements en fonction de vos comp\u00e9tences et de vos passions\u00a0: \u0153uvres d\u2019arts, vins, v\u00e9hicules de collection, terres agricoles, etc\u2026
                  Ayez cependant \u00e0 l\u2019esprit que les investissements alternatifs ont un potentiel de gain \u00e9lev\u00e9, assortis d’un risque de perte en capital \u00e9lev\u00e9.<\/p>\n

                  Chez WELLPHI<\/span><\/strong>, nous pouvons int\u00e9grer les investissements alternatifs dans le cadre de votre allocation d\u2019actifs globale. Pour cela, a\u0300 vos c\u00f4t\u00e9s,<\/p>\n

                    \n
                      \n
                    • nous\u00a0\u00e9valuons vos connaissances financi\u00e8res,<\/li>\n
                    • nous d\u00e9terminons votre profil d\u2019investisseur et votre horizon d\u2019investissement,<\/li>\n
                    • nous b\u00e2tissons un cahier des charges, pour \u00e9tablir votre strat\u00e9gie d\u2019allocation d\u2019actifs, en toute transparence,<\/li>\n
                    • nous faisons des points r\u00e9guliers, afin d\u2019\u00e9valuer la pertinence de votre allocation dans la dur\u00e9e, et aussi la faire \u00e9voluer, au gr\u00e9\u0301 de vos besoins et des opportunit\u00e9s.<\/li>\n<\/ul>\n<\/ul>\n

                      \n

                      A tr\u00e8s bient\u00f4t\u00a0!<\/p>\n

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