Nous connaître
WELLPHI a pour ambition d’être le conseil privilégié de familles, de chefs d’entreprises et d’expatriés dans la réalisation de leurs projets patrimoniaux et professionnels : il s’agit d’utiliser les bons leviers, au bon moment !
Le modèle de WELLPHI est de construire une relation de confiance basée sur la transparence et l’expertise, sur le long terme.
Les expertises de WELLPHI sont les suivantes :
- l’ingénierie patrimoniale
- les actifs financiers
- l’immobilier
- des partenariats et mises en relations.
L’ensemble de nos solutions nous donne un rôle de coordinateur entre vous, vos conseils (notaires, avocats, experts comptables…), les acteurs de la gestion de patrimoine (banques, assureurs, société de gestion, immobilier…), et nos partenaires.
Au-delà de nos missions et de nos engagements auprès de nos clients et partenaires, nous souhaitons que WELLPHI soutienne des causes justes et indispensables, pour les générations actuelles et futures. C’est pour cela que nous nous engageons à reverser 1% de notre chiffre d’affaires auprès de WWF France, Solidarités International et Transparency International France.
Nous serons ravis d’activer votre patrimoine, à vos côtés, grâce à nos expertises et nos solutions !
Nicolas BERMIS
Fondateur et Président WELLPHI
Nos valeurs
Professionnalisme
Indépendance
Confidentialité
Transparence
Engagement
Notre accompagnement
1) Premier rendez-vous
Un premier rendez-vous est réalisé, pour faire connaissance, poser votre situation, et déterminer vos objectifs et besoins.
A l’issue de ce rendez-vous, sont formalisés un bilan patrimonial et un document d’entrée en relation.
2) Axes de développement
Forts de ce bilan patrimonial et de vos objectifs, plusieurs axes de développements vous sont proposés : ingénierie patrimoniale, allocation d’actifs, immobilier, partenariats.
Les avantages et inconvénients, le fonctionnement des solutions et la fiscalité associée vous sont présentées.
A la suite de ces échanges, une lettre de mission est définie.
3) Mise en oeuvre
Nous mettons en place avec vous les solutions retenues :
- coordination avec vos conseils sur l’ingénierie patrimoniale
- définition de vos connaissances et de votre profil d’investissement, pour déployer vos investissements financiers et immobiliers, dans le cadre de votre cahier des charges
- mise en relation avec nos partenaires.
4) Suivi dans la durée
Sur un rythme que nous définissons ensemble (à minima semestriel), nous faisons le point sur :
- l’allocation de vos actifs financiers et immobiliers
- l’évolution de votre situation, de vos objectifs et de vos besoins
- les nouveautés fiscales, juridiques voire d’investissements.
3) Mise en oeuvre
Nous mettons en place avec vous les solutions retenues :
- coordination avec vos conseils sur l’ingénierie patrimoniale
- définition de vos connaissances et de votre profil d’investissement, pour déployer vos investissements financiers et immobiliers, dans le cadre de votre cahier des charges
- mise en relation avec nos partenaires.
Qui suis-je ?
Après plus de 14 ans au sein d’une grande banque privée française (Société Générale Private Banking), dont 11 années en tant qu’Ingénieur Patrimonial et Financier en Gestion de Fortune dans le Grand Est, à Paris, en Nouvelle Aquitaine et en Occitanie, j’ai décidé en 2023 de fonder WELLPHI.
La Gestion de Patrimoine est un domaine évoluant sans cesse, et nécessitant expertise, réactivité, écoute, créativité, et sur-mesure.
Diplômé d’un Master de l’ESC Bordeaux en Finance d’Entreprises et de Marché, et fort de mes expériences professionnelles en Ingénierie Patrimoniale, je suis à même de vous conseiller efficacement dans vos problématiques patrimoniales, financières, fiscales et juridiques.
Cette activité est un plaisir, permettant des rencontres passionnantes auprès de familles et dirigeants d’entreprises dynamiques, au plus proche du terrain !
A très bientôt !
Nicolas BERMIS
Fondateur et Président WELLPHI
Nos accréditations
ORIAS
Enregistré sous le numéro 23006190
pour les activités de CIF / COA / COBSP
CIF
Conseiller en Investissements Financiers
Adhérent de la CNCGP
COA
Courtier en Assurance/Réassurance
Adhérent de la CNCGP
COBSP
Courtier en Opérations de Banque et en Services de Paiement
Adhérent de la CNCGP
Intermédiaire en Transactions Immobilières
Carte Professionnelle délivrée par
la CCI de Bordeaux Gironde
Enregistré sous le numéro CPI33012023000000132