Pourquoi réaliser un bilan patrimonial ? Le bilan patrimonial est la base de toute stratégie patrimoniale. Il vous aide à prendre des décisions éclairées, en fonction de vos objectifs et de votre tolérance au risque.Il s'agit une photographie précise de votre...
Le Pacte Dutreil Transmission reste l’outil phare pour transmettre une entreprise en appliquant un abattement de 75% pour le calcul des droits de mutation (donation ou succession). Cependant, la loi de finances 2026 a durci ses conditions pour recentrer le dispositif...
La retraite par répartition = la solidarité entre générations En France, le système de retraite par répartition repose sur un mécanisme de solidarité : les cotisations des actifs financent directement les pensions des retraités actuels.Contrairement à la...
Pourquoi vendre son bien immobilier locatif à une société familiale ? La transmission d’un patrimoine immobilier peut s’avérer complexe, notamment en raison des risques de blocage liés à l’indivision entre héritiers, ou de droits de succession élevés (au-delà de 100...
Le contexte géopolitique de ces 6 derniers mois a encore tenu les investisseurs en haleine, avec notamment la guerre en Iran.Cela a pu perturber les marchés, il peut avoir lieu d'adapter légèrement les stratégies d'investissements dans ce nouveau contexte.Vous...
Depuis le 1er juillet 2026, le règlement européen Markets in Crypto-Assets (MiCA) est entré pleinement en vigueur.Seules les plateformes agréées peuvent opérer légalement.Pour les investisseurs détenant du Bitcoin, de l’Ether, des crypto-actifs ou des stablecoins,...
Investir en SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) permet de bénéficier de revenus locatifs réguliers et d’une diversification immobilière, sans en assumer la gestion locative.Pourtant, évaluer la performance d’une SCPI ne se résume pas à son taux de...
La vie d’un dirigeant d’entreprise est souvent marquée par des événements personnels aux conséquences juridiques insoupçonnées.Le mariage en fait partie !Qu’il soit célébré avant ou après la création de votre société, la méconnaissance des règles liées à votre régime...
En France, chaque année, des centaines de milliers de successions et de séparations donnent lieu à des situations d'indivision : les biens (immobiliers ou mobiliers) appartiennent alors temporairement à l'ensemble des indivisaires (héritiers, couple en procédure de...
Fin 2025, les encours d'épargne salariale ont atteint un niveau record en France, avec 230 milliards d'euros d'encours et une croissance annuelle de 15%, pour 13,2 millions de salariés concernés dans 440 000 entreprises, selon une étude de l'AFG (Association Française...
En tant qu’entrepreneur, votre patrimoine professionnel peut être amené à se développer.Comment organiser ces actifs de manière optimale, tout en sécurisant votre croissance et votre transmission ?La Holding (ou société mère) s’impose comme une solution stratégique...
Solution de gestion de capitaux souvent méconnue, le Contrat de Capitalisation est une enveloppe financière particulièrement efficace pour la gestion d'actifs financiers, dans des situations patrimoniales particulières. Proposé par les compagnies d’assurance, ce...