Nos solutions

L’ingénierie patrimoniale

Après une analyse approfondie de votre patrimoine et de vos revenus (bilan patrimonial), l’Ingénierie Patrimoniale permet de choisir les outils juridiques et fiscaux les plus adaptés à vos besoins et vos objectifs.

Cette expertise clé associe :

les différents droits (juridique, civil, fiscal, social, affaires)
vos revenus et votre patrimoine (financier, immobilier, professionnel), actuels et à venir
vos conseils (notaire, avocat, expert comptable, assureur, banquier, agents immobiliers etc.)

L’Ingénierie Patrimoniale permet de répondre à de nombreuses problématiques patrimoniales, juridiques et fiscales, notamment :

comment obtenir des revenus complémentaires ?
comment protéger mon conjoint ? Ma famille ?
comment acquérir un actif : en direct ? Par une société ? Par une holding ?
quelles enveloppes retenir pour la gestion de mes actifs financiers ?
comment récupérer, répartir, transmettre, voire vendre mes actifs ?
comment conserver le pouvoir ?
comment mettre mon patrimoine au service d’actions philanthropes ?
quels seraient les avantages et les inconvénients juridiques et fiscaux de telles opérations patrimoniales?

WELLPHI serait ravi de déployer son expertise en ingénierie patrimoniale, à vos côtés !

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L’ingénierie patrimoniale

Cette expertise clé associe :

les différents droits (juridique, civil, fiscal, social, affaires)
vos revenus et votre patrimoine (financier, immobilier, professionnel), actuels et à venir
vos conseils (notaire, avocat, expert comptable, assureur, banquier, agents immobiliers etc.)

L’Ingénierie Patrimoniale permet de répondre à de nombreuses problématiques patrimoniales, juridiques et fiscales, notamment :

comment obtenir des revenus complémentaires ?
comment protéger mon conjoint ? Ma famille ?
comment acquérir un actif : en direct ? Par une société ? Par une holding ?
quelles enveloppes retenir pour la gestion de mes actifs financiers ?
comment récupérer, répartir, transmettre, voire vendre mes actifs ?
comment conserver le pouvoir ?
comment mettre mon patrimoine au service d’actions philanthropes ?
quels seraient les avantages et les inconvénients juridiques et fiscaux de telles opérations patrimoniales?

WELLPHI serait ravi de déployer son expertise en ingénierie patrimoniale, à vos côtés !

L’univers des actifs financiers est très étendu et très large :

plusieurs enveloppes juridiques et fiscales possibles (livrets, comptes à terme, compte-titres, Plan Epargne Actions, Plan Epargne Retraite, contrat d’assurance-vie, contrat de capitalisation…)
… Sur des supports variés (monétaire, fonds garantis, obligations, produits structurés, immobilier, actions, private equity, actifs réels et plaisir… )
… avec des gestions différentes (passives/actives ; value/growth ; locales/régionales/internationales ; indicielles/sectorielles ; en euro/en devises…etc…)

De plus, chaque investissement a ses propres caractéristiques :

protection : totale, élevée, moyenne, faible ?
rendement : faible, moyen ou élevé?
liquidité : à tout moment ? Court terme? Moyen terme ? Long terme ?
prise en compte des enjeux environnementaux et sociétaux ?

Dans ce vaste univers en perpétuel mouvement, WELLPHI vous accompagne dans la sélection, la diversification, l’allocation, et le suivi de vos investissements, afin d’atteindre vos objectifs.

Pour cela, à vos côtés,

nous évaluons vos connaissances financières,
nous déterminons votre profil d’investisseur et votre horizon d’investissement,
nous bâtissons un cahier des charges, pour établir votre stratégie d’allocation d’actifs, en toute transparence,
nous mettons en place les solutions retenues ensemble.

Par la suite, la stratégie d’allocation de vos actifs fait l’objet de points réguliers, afin d’évaluer sa pertinence dans la durée, et aussi la faire évoluer, au gré de vos besoins et des opportunités.

Les actifs financiers

Les actifs financiers

L’univers des actifs financiers est très étendu et très large :

plusieurs enveloppes juridiques et fiscales possibles (livrets, comptes à terme, compte-titres, Plan Epargne Actions, Plan Epargne Retraite, contrat d’assurance-vie, contrat de capitalisation…)
… Sur des supports variés (monétaire, fonds garantis, obligations, produits structurés, immobilier, actions, private equity, actifs réels et plaisir… )
… avec des gestions différentes (passives/actives ; value/growth ; locales/régionales/internationales ; indicielles/sectorielles ; en euro/en devises…etc…)

De plus, chaque investissement a ses propres caractéristiques :

protection : totale, élevée, moyenne, faible ?
rendement : faible, moyen ou élevé?
liquidité : à tout moment ? Court terme? Moyen terme ? Long terme ?
prise en compte des enjeux environnementaux et sociétaux ?

Pour cela, à vos côtés,

nous évaluons vos connaissances financières,
nous déterminons votre profil d’investisseur et votre horizon d’investissement,
nous bâtissons un cahier des charges, pour établir votre stratégie d’allocation d’actifs, en toute transparence,
nous mettons en place les solutions retenues ensemble.

L’immobilier

L’Immobilier est un élément clé de votre patrimoine : il peut être votre lieu de vie, votre lieu d’activité professionnelle, voire un investissement sur le long terme.

Dans le cadre de votre stratégie immobilière, WELLPHI vous accompagne pour :

réaliser un diagnostic patrimonial de l’immobilier existant ;
évaluer vos capacités financières, et vos souhaits de gestion ;
étudier vos besoins en termes d’acquisition, de rendement, de détention, de transmission voire de cession,
définir si, le cas échéant, des dispositifs juridiques (baux, sociétés, SCPI, OPCI) et fiscaux (défiscalisation, location meublée, impôt sur le revenu ou impôt sur les sociétés) répondent à vos objectifs ;
vous proposer des solutions de gestion, et des investissements immobiliers adaptés.

Notre rôle, en lien avec vos conseils (notaires, banques) et des experts immobiliers (courtiers, gérants, agents immobiliers), est de vous aider à coordonner et piloter votre patrimoine immobilier, dans la durée.

L’immobilier

L’Immobilier est un élément clé de votre patrimoine : il peut être votre lieu de vie, votre lieu d’activité professionnelle, voire un investissement sur le long terme.

Dans le cadre de votre stratégie immobilière, WELLPHI vous accompagne pour :

réaliser un diagnostic patrimonial de l’immobilier existant ;
évaluer vos capacités financières, et vos souhaits de gestion ;
étudier vos besoins en termes d’acquisition, de rendement, de détention, de transmission voire de cession,
définir si, le cas échéant, des dispositifs juridiques (baux, sociétés, SCPI, OPCI) et fiscaux (défiscalisation, location meublée, impôt sur le revenu ou impôt sur les sociétés) répondent à vos objectifs ;
vous proposer des solutions de gestion, et des investissements immobiliers adaptés.

Nos clients sont l’actif le plus précieux de WELLPHI.

Pour cela, nous retenons avec le plus grand soin nos partenaires :

compagnies d’assurance de premier rang, en France et au Luxembourg,
sociétés de gestion financières et/ou immobilières ayant un track record sur le long terme,
gérants de fonds d’investissements alternatifs spécialisés (vin, forêts, métaux précieux, énergies renouvelables…)
solutions logicielles et de stockage de données, basées en Europe et soumises à la réglementation RGPD.

Forts de notre expérience en gestion de fortune et dans le suivi des entreprises et des familles, nous pouvons également ouvrir notre carnet d’adresses auprès de nombreux conseils.

Des notaires, des avocats, des experts-comptables, des acteurs spécialisés dans le haut de bilan d’entreprises, des courtiers en crédit immobilier, des organismes philanthropiques… sont là pour vous accompagner dans la mise en place de solutions fiscales, juridiques, financières et patrimoniales.

Nos partenaires

Fist bump, support and trust in team with team building motivation and success together. Hands, fist and teamwork, community with collaboration and partnership, diversity with group connection.

Nos partenaires

Nos clients sont l’actif le plus précieux de WELLPHI.

Pour cela, nous retenons avec le plus grand soin nos partenaires :

compagnies d’assurance de premier rang, en France et au Luxembourg,
sociétés de gestion financières et/ou immobilières ayant un track record sur le long terme,
gérants de fonds d’investissements alternatifs spécialisés (vin, forêts, métaux précieux, énergies renouvelables…)
solutions logicielles et de stockage de données, basées en Europe et soumises à la réglementation RGPD.

Forts de notre expérience en gestion de fortune et dans le suivi des entreprises et des familles, nous pouvons également ouvrir notre carnet d’adresses auprès de nombreux conseils.

Nos accréditations

ORIAS

Enregistré sous le numéro 23006190
pour les activités de CIF / COA / COBSP

CIF

Conseiller en Investissements Financiers
Adhérent de la CNCGP

COA

Courtier en Assurance/Réassurance
Adhérent de la CNCGP

COBSP

Courtier en Opérations de Banque et en Services de Paiement
Adhérent de la CNCGP

Intermédiaire en Transactions Immobilières

Carte Professionnelle délivrée par
la CCI de Bordeaux Gironde
Enregistré sous le numéro CPI33012023000000132